叶z与周w民间借贷纠纷上诉案

作者:hidy2006  阅读量:1  时间:19小时前
2020/01/09 01/01/50上海市第一中级人民法院

民事判决书

(2012)沪一中民一(民)终字第570号

  上诉人(原审被告)叶z。

  委托代理人程j。

  被上诉人(原审原告)周w。

  委托代理人蒋x。

  委托代理人孙l。

  上诉人叶z因民间借贷纠纷一案,不服上海市徐汇区人民法院(2011)徐民一(民)初字第1875号民事判决,向本院提起上诉。本院于2012年2月10日立案受理后,依法组成合议庭,对本案进行了审理。经本院院长批准,本案依法延长审理期限三个月。本案现已审理终结。

  原审查明,2010年6月6日,上诉人叶z向被上诉人周w出具借条,内容为:“今借到周w人民币伍佰万元整,利息不计,于2011年6月30日前归还。”同日,上诉人叶z出具还款计划,内容为:“于2010年12月31日前归还周w人民币叁佰万元整,于2011年6月30日前归还周w人民币贰佰万元整。”

  被上诉人周w为证明500万元(人民币,以下同)钱款交付的事实提供上海银行进账单及相应收条各9份,进账单显示自2006年1月至2009年4月期间,出票人为上海b电脑网络有限公司(以下简称b公司)及上海z建筑装饰工程有限公司(以下简称z公司),收款人为宝山h建筑工程队(以下简称h工程队),金额由几万至一百余万不等,周w各出具相应收条,收到支票换现金。被上诉人表示其与上诉人间素有业务往来,上诉人母亲程f为b公司法定代表人,叶z为z公司大股东,h工程队由被上诉人与案外人共同投资开设,上述钱款已全部了结,以此证明双方过往钱款的操作。上诉人对进账单的真实性没有异议,但表示这些是公司之间的资金往来,与上诉人并无关系。被上诉人另提供支票及退票通知各4份,1、2009年1月17日深圳发展银行上海分行支票,出票人为b公司,收款人为h工程队,金额60万元,2009年1月19日退票,退票理由已销户;2、2009年1月20日中国建设银行上海分行支票,出票人为z公司,收款人为h工程队,金额115万元,遭退票,退票理由已销户;3、2009年1月20日深圳发展银行上海分行支票,出票人为b公司,收款人为h工程队,金额504万元,2009年1月20日退票,退票理由已销户;4、2009年4月26日深圳发展银行上海分行支票,出票人为b公司,收款人为h工程队,金额100万元,遭退票,退票理由已销户。被上诉人表示上述3254万元即本案部分借款,4张支票去银行兑现时无法兑现,故被上诉人、上诉人作了结算,剩余支票被上诉人未再去兑现,在上诉人出具借条及还款计划后将250万元左右空头支票还给上诉人。上诉人表示对证据的真实性没有异议,但这些是三公司之间发生的经济往来,上诉人出具的借条及还款计划与这些没有关系。

  庭审后,被上诉人补充提供:1、进账单及汇兑凭证,证明周w从h工程队取得收入可查记录有五百余万元;2、周w与杨a的结婚证书,证明周w与杨a系夫妻关系;3、房地产销售发票,证明杨a名下房产变卖,得款798,000元,被上诉人表示将此款出借给叶z;4、案外人王t的银行卡对账单及周w出具的借条,证明周w向王t借款658,000元,借给叶z,钱款打入叶z之母程f账户;5、周w出具的收条及借条,证明周w早年经商的部分收入;6、支票存档,金额为7,614,000元;7、被上诉人本人对其收入情况及借款给叶z的陈述。上诉人认为1、被上诉人并非h工程队的法定代表人,亦无证据证明其为实际经营人,h工程队的收入不能等同于被上诉人取得的收入,亦无被上诉人在h工程队取现的凭证,与本案无关联性;2、3只能证明杨a对房产进行买卖,并不能推断钱款借与叶z,实际此款与本案无关联;4、5、6、7真实性、合法性、关联性均不予确认,被上诉人与案外人的法律关系,与叶z无关。

  原审认为,为证明被上诉人、上诉人间形成合法有效的500万元借款合同关系,被上诉人提供上诉人出具的借条及还款计划,证明双方达成借贷合意;提供收入证明、售房发票等证明自身有足够经济能力向上诉人提供借款;提供已经结清的进账单及收条证明以往借款的操作;提供部分遭退票的支票来印证上诉人未结款项。被上诉人提供的证据可形成证据链,证明被上诉人在数年内多次向上诉人出借款项,上诉人开具支票作为还款保证的事实,被上诉人就双方借贷事实的成立已完成举证责任。上诉人辩称,双方仅有借贷合意,而实际并未交付借款。对此,原审认为,首先,在500万元如此巨额借贷关系中,上诉人未收钱款而先出具借条及还款计划明显与常理不符,有违交易习惯;其次,上诉人叶z作为z公司股东,其母程f作为b公司法定代表人,在数年内多次向h工程队开具支票,部分已承兑,部分遭退票,证明双方曾有经济往来,上诉人叶z抗辩意见仅表示这些经济往来系公司之间发生,与其无关,而其作为这些公司的利害关系人,若其所述属实,理应可以取得如其所述的开具支票为其他经济往来、并非本案系争借款的相关证据,况且,上诉人叶z另有多起诉讼,亦有涉及b公司及z公司,在原审通知上诉人需提交相应证据时,上诉人代理人表示无法联系上诉人本人,故上诉人所述并无任何证据加以证明,当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。上诉人相关辩称意见缺乏事实依据,不予采信。

  综合双方诉辩称意见,被上诉人所述更具证据优势,相应诉请符合法律规定,依法应予支持。遂判决:叶z于判决生效之日起十日内返还周w5,000,000元。案件受理费46,800元,由叶z负担。

  原审判决后,叶z不服,上诉称,当时因严重缺钱,被上诉人称有办法借到300万元高利贷,利息200万元,故上诉人出具了500万元的借条,但后来没有借成,被上诉人未交付钱款。上诉人与h工程队不存在业务往来,h工程队的进账单也表明是支票换现金,以往的操作不能证明上诉人向被上诉人借款。在(2011)徐民一(民)初字第684号杨a诉程f民间借贷案件中被上诉人的自认与本案中的陈述不一致。原审根据盖然性规则和证据优势进行判决,现有大量证据证明被上诉人的证据是有瑕疵的。故请求撤销原审判决,依法改判为驳回被上诉人原审诉讼请求。

  二审庭审中,上诉人叶z向本院递交两组证据,第一组:1、四张支票及退票通知单,金额总计3254万元,该证据在(2011)徐民一(民)初字第684号案件中,是被上诉人妻子杨a提供的证明程f归还其借款的证据,同时也是本案中被上诉人主张借款还款遭到退票的依据;2、(2011)徐民一(民)初字第684号、2011年5月10日庭审笔录,在另案中借款给程f的诉讼依据不应针对上诉人。第二组:存款凭条,说明王t与程f之间有借贷关系,程f现金向王t账户还款取得还款凭证。被上诉人周w认为,上诉人提供的证据均不是新证据,关于第一组证据,杨a卖房款798万元超过另案56万元借款金额,款项是借给程f和上诉人的;第二组证据与本案无关,被上诉人通过王t借给程f658万元,王t和程f的其他经济往来被上诉人不知情。

  被上诉人周w辩称,被上诉人向上诉人交付现金,上诉人开具几个月后的支票作为还款。被上诉人是私人老板,身边有大量现金,有经济能力出借500万元,上诉人出具借条的行为表明上诉人认可被上诉人有能力出借500万元。另案中,程f没有到庭,对欠款事实也没有予以否认。上诉人主张30171280号支票系程f向杨a还款没有依据。上诉人没有证据证明与h工程队没有业务联系。要求驳回上诉,维持原判。

  庭审后,被上诉人周w向本院递交两组证据,第一组,(2011)徐民一(民)初字第684号案补充证据目录,其上载明遭退票支票除作为该案还款外,还包括两人间其他债务;第二组,还款协议两份及支票,证明叶z及程f对外借款的方式通常为收取现金后开具支票,若支票无法兑现则出具还款协议。

  庭审中,上诉人解释银行账户注销还开具支票让被上诉人调现金的原因时,称开具支票时不知银行账户注销,但称待支票兑现钱款进账后,被上诉人才会将现金交予上诉人。

  本院经审理查明,原审对本案事实认定属实。

  本院认为,上诉人叶z主张被上诉人持有的遭退票未承兑的支票系公司之间发生的经济往来,并主张交易习惯为待支票对应钱款进入h工程队账户后,被上诉人才会将提取的现金交予上诉人,故遭退票的支票对应的钱款被上诉人并未交付,但根据上诉人陈述及多张支票遭退票的日期来看,上诉人开具的支票并非即期支票,而是预开的出票日为数月之后的远期支票,则按照上诉人所述提前数月开具支票,待钱款进入h工程队账户后提现收款,明显与常理不符;在500万元如此巨额的借贷关系中,上诉人未收取钱款而先行出具借条及还款计划,后借款未成亦未收回借条,明显与常理不符;且上诉人作为相关公司的利害关系人,并未提供所开具支票为其他经济往来、并非本案系争借款的相关证据。被上诉人主张其在数年内多次向上诉人出借款项,上诉人开具支票作为还款保证,具有合理性,本院予以采信,对双方之间的这一交易习惯予以确认,故上诉人应依据其出具的借条及还款计划承担还款义务。被上诉人为证明其收入情况及资金来源所提供的相应证据,与另案中其妻子的陈述及主张虽有交叉,但并无明显矛盾,不能据此否认相应证据的证明力。综上,原审对本案认定及处理并无不当,上诉人上诉理由不能成立,原审判决依法应予维持。据此,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条第一款第(一)项之规定,判决如下:

  驳回上诉,维持原判。

  上诉案件受理费人民币46,800元,由上诉人叶z负担。

  本判决为终审判决。

  审 判 长卢 进

代理审判员鲍松艳

代理审判员孙春蓉

二○一二年七月十一日

书 记 员郭纯君


20200109010150

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